Analisa Kredit: Strategi Efektif Menghadapi Risiko Kredit Bermasalah
Amaris Hotel/ Neo Hotel/ Santika Hotel, Jakarta | 20 – 21 Maret 2019 | Rp 5.225.000
Amaris Hotel/ Neo Hotel/ Santika Hotel, Jakarta | 13 – 14 Mei 2019 | Rp 5.225.000
Amaris Hotel/ Neo Hotel/ Santika Hotel, Jakarta | 11 – 12 Juli 2019 | Rp 5.225.000
Amaris Hotel/ Neo Hotel/ Santika Hotel, Jakarta | 11 – 12 September 2019 | Rp 5.225.000
Amaris Hotel/ Neo Hotel/ Santika Hotel, Jakarta | 07 – 08 November 2019 | Rp 5.225.000
Overview Pelatihan Analisa Kredit
Peran credit analysis di sektor jasa keuangan sangatlah penting dalam mencegah tingkat rasio NPL/NPF yang tinggi. Untuk dapat melakukan analisa kredit yang baik dibutuhkan kemampuan menganalisa kemampuan dan kemauan membayar dengan menganalisa karakter, laporan keuangan, operasional, kondisi bisnis termasuk ANALISA REKENING dan PROYEKSI LABA RUGI bagi pemberian kredit perseorangan, perusahaan dan pengusaha (self employeed).
Pelatihan ini akan memberikan pengetahuan bagaimana cara kerja seorang credit analyst untuk dapat bekerja efektif dan optimal didalam menganalisa permohonan kredit baik korporasi maupun ritel dari para calon debiturnya. Berbagai pendekatan analisa kredit baik kualitatif maupun kuantitatif akan dipaparkan dengan berbagai studi kasus dan latihan soal untuk diskusi.
Manfaat Pelatihan Analisa Kredit
- Memahami peran, tugas dan fungsi analisa kredit
- Memahami aspek utama dalam credit analysis
- Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan
- Menguasai teknik dalam menilai Karakter
- Tehnik menganalisa rekening dan Estimasi Laba Rugi
- Teknik Praktis dalam Melakukan Interview, Kunjungan, Meminta Referensi dan Bisnis Checking
- Menguasai teknik dan strategi dalam memonitor dan mengevaluasi credit yang sedang berjalan
- Menguasai strategi dalam mengatasi kredit yang bermasalah
Metode Pelatihan Analisa Kredit
- Ceramah
- Knowledge Test
- Studi Kasus
Materi Pelatihan Analisa Kredit
Session 1:
- Fundamentals of Credit Risk Management
- Profitability Vs. Risk
- Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis dan Risiko Kredit
- Faktor Utama Penyebab Kredit Macet
- Matriks Analisa Kredit
- Piranti Analisa Kredit : Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening, Estimasi Laba Rugi, Kunjungan, Referensi Dan Checking
- Five C’s of Credit Analysis
Session 2
- Analisa rekening & estimasi laba rugi
- Memahami karakter bisnis dan pola transaksi rekening
- Mendeteksi Rekayasa Rekening (Fisik dan Transaksi)
- Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
- Mengestimasi Laba Rugi
- Financial Statement Analysis
- Memahami Bentuk dan Karakteristik Laporan Keuangan
- Teknik Cepat Mendeteksi Permasalahan dari Laporan Keuangan
- Analisa Rasio dan Cash Flow
- Menentukan Kemampuan Membayar
- Memahami Permasalahan Financial di masa yang akan datang
Session 3
- Qualitative Analysis
- Analisa Karakter dan Kemauan Membayar
- Teknik Interview, Referensi, Kunjungan dan Bisnis Checking
- Teknik Analisa Bisnis
- Management
- Operating, capital and corporate finance strategies
- Competitive advantages & cost position
- Product/service
- Customer/supplier concentration
- Analisa Faktor Eksternal
- Teknik Praktis Analisa Kualitatif (Check List Pertanyaan)
- Monitoring Credit
- Teknik Mendeteksi Lebih Dini Permasalaan Kredit (Warning Signals)
- Faktor-faktor Utama yang Harus Diperhatikan
- SWOT Analysis, PEST Analysis, Porter’s Analysis
Session 4
- Analisa Kredit Macet dan Penyelesaiannya
- Aspek Legal Yang Harus Diperhatikan
- Case Study
- Analisa Laporan Keuangan
- Analisa Rekening
- Estimasi Laba Rugi dan Analisa Kualitatif
Peserta Pelatihan Analisa Kredit
Staf hingga manager yang terlibat dalam analisa kredit korporasi atau ritel
Fasilitator Pelatihan Analisa Kredit
Kurnia Hadi
Profesional trainer yang pernah berkarir di 3 bank multinasional (Korea Exchange Bank Danamon, Indonesia Dai-Ichi Kangyo Bank, HSBC) lebih dari 19 tahun dengan spesialisasi Trade Finance, Corporate & Institutional Banking, Cash Management, Wealth Management, Personal Financial Services, Payroll, Quality Assurance, dan Micro Banking.
Konsultan manajemen, bisnis, dan keuangan dari 2012
Pembicara dalam konferensi tingkat internasional “Commodity Trade and Finance World Asia 2012” di Marina Bay Sand hotel di Singapore pada tanggal 28-29 Maret 2012.
Fasilitator Public dan In House Training sejak tahun 2012 untuk berbagai topik manajemen, banking & finance, sales/marketing, operation, risk, dan management yang sudah membawakan lebih dari 90 kelas public dan in house training untuk perusahaan-perusahaan terkemuka di Indonesia di berbagai sektor usaha.
Berpengalaman sejak 2013 memberikan pelatihan mengenai APU-PPT, KYC/CDD dan Anti Money Laundering sebanyak 12 kelas in house dan 10 kelas public training.
Lokasi Pelatihan Analisa Kredit
Amaris Hotel La Codefin Kemang /Neo Hotel – Kebayoran/ Hotel Santika Premiere Hayam Wuruk, Jakarta (tentative)
Training Fee
- Rp. 4.150.000 ,- (REG for 3 person/more; payment 1 week before training)
- Rp. 4.350.000 ,- (REG 2 weeks before; payment 1 week before training)
- Rp. 4.850.000 ,- (On The Spot; payment at the latest training)
- Rp. 5.225.000 ,- (Full fare)